Какие есть у частного инвестора на данный момент инструменты, куда лучше инвестировать свободные денежные средства? Ответим на этот вопрос. Все способы инвестиций можно поделить на низкодоходные, с доходом до 50 процентов годовых, и высокодоходные, доход от использования которых может быть до 100 процентов годовых и выше.
Естественно, низкодоходные инвестиционные инструменты являются низкорисковыми, а высокодоходные — высокорисковыми. В жизни, к сожалению или к счастью, не бывает так, чтобы можно было получать высокий доход с низкими рисками. А вот наоборот — низкий доход с высокими рисками — это как раз случается довольно часто.
Инвестирование с высоким доходом
Первыми в нашем списке инвестиционных инструментов с высоким доходом выступают паевые инвестиционные фонды (ПИФы), управляемые компаниями по управлению активами, или попросту управляющими компаниями (УК).
Собрав средства частных вкладчиков, которые становятся акционерами ПИФа, управляющая компания передает их под управление менеджеру, который выбирает, куда лучше инвестировать средства акционеров, формирует портфель активов, состоящий из различных инструментов – акций, облигаций, индексных активов и т.п.
Дивиденды в ПИФах выплачиваются акционерам тогда, когда инструменты в портфеле (акции, облигации) растут в цене. Естественно, что самый большой рост наблюдается в моменты нестабильности на рынке – одни акции дешевеют, другие растут в цене. Если менеджер УК угадает, в какие акции в эти моменты вкладываться, то акционеры ПИФа могут заработать вместе с управляющей компанией до 200-300 процентов годовых. Это было хорошо видно по росту стоимости акций на биржах, происшедшему после кризисного падения.
Однако в моменты снижения рынка или стагнации ПИФы чаще приносят своим акционерам убытки, либо не приносят прибыли.
Поэтому вкладываться в паевые инвестиционные фонды выгодно в самом начале роста рынка после падения.
Далее в списке высокодоходных инвестиционных инструментов следует доверительное управление средствами на фондовом рынке либо самостоятельная торговля ценными бумагами. В силу того, что на биржах стоимость всех ценных бумаг зависит, в первую очередь, от спекулятивных настроений участников рынка, можно зарабатывать до 100 процентов годовых, продавая одни ценные бумаги и покупая другие. В данном случае вы не привязаны к относительно стабильному портфелю, как в случае с ПИФом, имеется определенная свобода действий в краткосрочном периоде. Можно зарабатывать и на длинных и на коротких позициях.
В случае, если вся «кухня» подобной торговли далека от вас, следует выбрать себе управляющего и довериться ему в этом деле. Таким образом, выступая инвестором на фондовом рынке, вы будете свободны от ежеминутного анализа поступающих новостей, массивов специфичной информации и постоянного напряжения.
Инвестиции с низким доходом
В первую очередь, это инвестирование в металлы – золото и серебро. Покупая и продавая золото и серебро через обезличенные металлические счета в банках, опытные инвесторы получают до 30 процентов годовых доходности. Естественно, следует разбираться, когда нужно покупать одни металлы и продавать другие.
Платиновые металлические счета также в ходу, но не во всех странах возможны инвестиции в платину.
Вторыми по счету в списке низкодоходных инструментов следуют инвестиции в недвижимость, коллекционные изделия, антиквариат и произведения искусства, которые могут давать доход до 50 процентов годовых. Чтобы успешно инвестировать в этих секторах вам следует быть специалистом, разбирающимся в тонкостях каждого сегмента. Нелишним будет также и наличие приличного стартового капитала.
Ну, и на последнем месте банковские депозиты, которые в силу низкой доходности с большой натяжкой можно называть средством инвестирования. Покрывая инфляцию, депозиты с самыми лучшими предложениями по рынку едва ли смогут дать доходность выше 1-2 процентов годовых.